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¿Qué es Yielding y cómo funciona? Guía para Invertir en DeFi [Finanzas Descentralizadas]

>> Explicamos con detalle qué es y cómo funciona la plataforma que opera en el ecosistema DeFi, Yielding.

>> Analizamos con detalle su operativa, equipo gestor, plan de compensación y otros detalles de interés sobre la compañía.

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Disclaimer

Antes de seguir leyendo, es importante recalcar que participar en plataformas puede reportar ganancias por encima de la media, pero también puede conllevar riesgos altos y la pérdida total de tus activos. Este tipo de productos complejos, están reservados para personas con experiencia en el mundo de la inversión. Por favor, asegúrate de que entiendes bien todas las implicaciones de tomar una decisión sobre tu dinero.

¿Qué es Yielding (Yielding Technologies)?

“Expertos en el Diseño de Software para el Ecosistema Blockchain”.

Yielding Technologies

Yielding (Yielding Technologies) es una compañía de origen español radicada en Malta que se dedica al desarrollo de software para el ecosistema blockchain y que se ha especializado en el sector DeFi (finanzas descentralizadas).

>> Ver el registro de Yielding Technologies

El principal objetivo de la compañía es desarrollar software capaz de generar rendimientos sobre activos digitales (criptomonedas, tokens, stablecoins, etc.).

El equipo de Yielding, que más adelante presentaremos, define este proyecto como una plataforma que ofrece soluciones basadas en software para sus clientes. Su principal misión es ofrecer al mundo herramientas avanzadas y rentables a largo plazo en el mercado de criptomonedas, así fomentar una gestión sostenible y con la posibilidad de obtener distintos productos y sistemas rentables.

Cabe resaltar la transparencia de sus operaciones ofreciendo un exhaustivo análisis semanal de los rendimientos de los productos de software (en la actualidad, Killer Whale, Whale, Ray, Viper y Hammer) complementándolo con una explicación a través de Zoom cada Lunes a las 10:00 PM (hora de Madrid)  

Puntos a destacar:

  • Rentabilidad dentro del ecosistema DeFi.
  • Plan de compensación sostenible.
  • Transparencia en la operativa.

Una de las ventajas y virtudes de esta plataforma, como hemos dicho anteriormente, es qué opera dentro del innovador ecosistema DeFi, así que antes de entrar en detalle en el funcionamiento y la operativa de Yielding, es necesario conocer y entender este concepto qué seguro que ya has escuchado hablar de él.

Nunca va mal recordar que antes de tomar alguna decisión financiera es recomendable formarse en la materia en cuestión o estar asesorado por expertos.

Compañía regulada mediante una EAFI

Tal y como expondré en las conclusiones finales, Yielding ha llegado para revolucionar el concepto de plataforma manteniendo un alto estándar de calidad.

Prueba de ello es que ha logrado lo que pocas han hecho, al menos hasta la fecha: conseguir una regulación de tipo financiero. Para ello lo que ha hecho es unirse a la EAFI barcelonesa Alpha Capital.

A modo introductorio, una EAFI es una Empresa de Asesoramiento Financiero (persona física o jurídica) que presta servicios de asesoramiento en materia de inversión. Este asesoramiento puede ser recomendaciones personalizadas sobre productos financieros u otras materias auxiliares como la estructuración de capital, estrategia industrial y fusiones y adquisiciones. Ver más sobre las EAFIs.

Las EAFI se encuentran bajo el riguroso control de la CNMV a fin de ofrecer a los clientes la protección necesaria. En ese sentido, cualquier producto o empresa que trabaje con una EAFI, estará adscrito a los estándares de control impuestos por los reguladores. Tal y como citan desde Yielding Technologies en una nota de prensa:

Yielding cuenta ya con el asesoramiento de una entidad Financiera regulada de la Unión Europea.

 Yielding Technologies, empresa domiciliada en Malta, ha designado como su asesor financiero a ALPHA CAPITAL, una entidad financiera totalmente regulada, que opera de acuerdo a la normativa financiera de la Unión Europea, registrada en Malta con pasaporte de la Unión Europea (EU) bajo la Autoridad de Servicios Financieros (MFSA) con código de identificación ACMG.

ALPHA CAPITAL como asesor financiero regulado podrá proporcionar en exclusiva para Yielding de un análisis de estructuras y eficiencia de las licencias de software desarrolladas por ésta. Este acompañamiento podrá incluir una descripción clara acerca de las soluciones tecnológicas desarrolladas por Yielding, un reporting periódico completo, incluyendo activos digitales, informes de análisis y seguimiento.

Yielding, quiere despuntar frente a su competencia al obtener el asesoramiento financiero de una entidad regulada como es Alpha Capital, ofreciendo total transparencia y seguridad a sus clientes, y poniendo al alcance de sus clientes la información y reporting elaborado por su asesor financiero en exclusiva para Yielding.

 

Nota:

La Autoridad de Servicios Financieros de Malta MFSA es el único regulador para servicios financieros de Malta (como parte de la Unión Europea EU). Fue establecida por una Ley del Parlamento especial, la Ley de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, 1988, asumiendo funciones de supervisión que, con anterioridad, estaban a cargo del Banco Central de Malta, el Mercado de valores de Malta y el Centro de Servicios Financieros de Malta. La Autoridad es una institución pública completamente autónoma y reporta al Parlamento en base anual.

Qué es el DeFi [Finanzas Descentralizadas]

Las finanzas descentralizadas (DeFi) son un ecosistema dentro de la blockchain dónde se pretende construir el sistema financiero del futuro, para substituir y mejorar el sistema financiero actual.

El sistema financiero actual es muy ineficiente en cuanto al movimiento y asignación del capital. Existen muchos agentes intermediarios que se llevan una porción del capital y que aumentan estas ineficiencias. DeFi mejora nuestro sistema financiero actual eliminando intermediarios y permitiendo ser al usuario en todo momento el propietario de su capital. Además, cualquier persona que tenga un wallet puede participar en el ecosistema DeFi, eliminando muchas barreras de entrada existentes actualmente en el sistema financiero tradicional.

El ecosistema DeFi está formado a partir de un conjunto de aplicaciones descentralizadas (dApps). Las dApps son aplicaciones descentralizadas que utilizan ‘blockchain’ para que los usuarios se relacionen directamente entre ellos y cierren acuerdos sin que exista una entidad central que gestione el servicio.

El funcionamiento de las dApps se ‘garantiza’ mediante contratos inteligentes ‘smart contracts’ que es un tipo especial de instrucciones que es almacenada en la blockchain. Y que además tiene la capacidad de autoejecutar acciones de acuerdo a una serie de parámetros ya programados. Todo esto de forma inmutable, transparente y completamente segura.

Actualmente la blockchain con un número más alto de dApps, de usuarios y dónde la mayor parte de la actividad del ecosistema se encuentra es Ethereum. Éstas dApps proporcionan una amplia variedad de servicios financieros, desde prestamos en la blockchain, hasta plataformas de productos derivados. El ecosistema DeFi avanza muy rápidamente y cada día se construyen un gran número de nuevas plataformas y aplicaciones.

Equipo

El corporativo de Yielding está formado por un equipo de varias personas donde destacan:

Adrià Crusi (Perfil LinkedIn)

CEO y socio fundador.

Roger Pérez (Perfil LinkedIn)

CTO y socio fundador

Robertor de Arquer (Perfil LinkedIn)

Ejecutivo y asociado

¿Cómo funciona Yielding?

La metodología de Yielding se basa en la detección, comprobación y ejecución de las mejores oportunidades de inversión dentro del universo DeFi, esencialmente mediante la participación en piscinas de liquidez (liquidity pools).

Los softwares de Yielding convierten los activos digitales de sus participantes (mayoritariamente Ethereum), token por excelencia en la plataforma, en una pool colectiva desde la cual se participa en diversos tipos de piscinas de liquidez (bajo y alto riesgo). Mediante una gestión profesional del capital, la compañía tiene como objetivo conseguir unas rentabilidades por encima de la media de mercado.

 A grandes rasgos, la operativa de Yielding se basa en 3 pasos:

  1. Predicción de la tendencia del mercado: se efectúa mediante el Y Trend, un algoritmo que incluye técnicas de machine learning (inteligencia artificial) para poder detectar las tendencias del mercado. El algoritmo detecta variaciones del mercado y avisa al equipo de traders permitiéndoles operar con el riesgo óptimo (mercado alcista = más cryptos, mercado bajista = más stablecoins).
  • Detección de oportunidades: después de detectar la tendencia del mercado, llega el turno de buscar oportunidades. De eso se encarga el algoritmo Y Scrapper, que busca y filtra las mejores oportunidades del mercado.

Cabe destacar que toda su operativa se centra no sólo en la generación de recompensas sino también en la protección del valor del colateral (capital invertido). A día de hoy, es el Ethereum, pero durante los próximos meses se espera la incorporación de Bitcoin y USDT como token Colateral.

Esto tiene sentido porque de nada sirve generar rentabilidad en una piscina de liquidez si el capital que hemos invertido pierde valor mientras tanto.

¿Qué es YIELD FARMING?

El Yield Farming es un método de distribución de los tokens de un startup de forma justa en la que se recompensa a los usuarios del protocolo. Actualmente es una técnica muy común en el ecosistema DeFi.

Los usuarios que usan algún protocolo con estas características aumentan la liquidez de la plataforma, es decir si hay más dinero dentro de la plataforma, ésta puede ofrecer más cantidad de préstamos y más grandes a los usuarios.

La plataforma retribuye a estos usuarios que desde su inicio proporcionaron liquidez a la plataforma con su token, lo cual incentiva a usar su protocolo y garantiza altas rentabilidades a los usuarios por usarlo.

Actualmente han surgido muchos proyectos con este modelo de distribución, y existe un amplio abanico de oportunidades donde se puede conseguir rentabilidades bastante atractivas. Existen opciones con más riesgo y mucha rentabilidad y también opciones con muy poco riesgo y menos rentabilidad. Con la correcta asignación de una cartera entre este abanico de opciones se puede conseguir una rentabilidad atractiva con un riesgo relativamente bajo.

¿Qué Softwares (productos) ofrece Yielding?

Yielding tipos productos inversión

A continuación, explicaremos cada uno de los productos de Gama DeFi con más deterioro. No obstante, cabe destacar que cada uno de los productos de Yielding se caracterizan por ser un sistema de inteligencia artificial que opera en el ecosistema DeFi.

Y empezaremos con la Joya de la Corona, el Producto más popular y demandado por los Usuarios: Whale Killer.

Killer Whale

“Producto DeFi de Alto Riesgo

Descripción y Características

Killer Whale utiliza un método versátil que distribuye la Pool de forma dinámica entre Cyrptos y Stablecoins en base a un conjunto de inputs i outputs algorítmicos con una exposición mínima del 40% al mercado.

Aproximadamente el 80% del capital se encuentra en activos de poco riesgo y se obtienen rendimientos pasivos por aportar liquidez en diversos Smart Contracts. El capital restante (20%) se encuentra en activos mucho más volátiles pero que ofrecen una rentabilidad de Yield Farming altamente atractiva.

Hay que ser conscientes de que, en este software, una parte está altamente expuesta a criptomonedas de baja capitalización, por ende, sus resultados variarán en base al comportamiento del Mercado.  Aunque, por otro lado, la otra parte de los rendimientos son obtenidos semanalmente mediante Yield Farming, donde en esta no importa la dirección que tome el mercado.

Riesgos del Killer Whale

Como ya sabemos, Killer Whale es un producto DeFi de alto riesgo, y al utilizar este sistema podemos analizar diferentes riesgos, los cuales tendremos que asumir al ejecutar este software. Estos son:

  • La exposición al mercado crypto, es decir el riesgo de Volatilidad, de corrección de los mercados o la escasez de liquidez de los distintos activos.
  • Existe una pequeña posibilidad de que una parte o la totalidad de la liquidez en un Smart Contract sea comprometida por un Ciberataque.
  • Otro riesgo que podríamos observar el cual generaría gran impacto, pero a su vez es muy poco probable, es el default o cierre de las entidades que respaldan las Stablecoins.
  • Y por último, pero no así menos importante, el concepto que Pérdidas Permanentes (impermanent Loss, en Ingles), es decir el riesgo de apreciación o depreciación de los activos respecto al momento de la aportación de liquidez. Este “fenómeno” es muy frecuente pero realmente causa un impacto muy bajo.

Rendimientos

Llegamos entonces a la parte que mucha gente habrá estado esperando, las rentabilidades. Seguramente esta sea la variable que observa la mayoría de los usuarios interesados en este tipo de inversión, y como vemos es muy atractiva.

El beneficio esperado que ofrece Killer Whale es el más elevado de los diferentes softwares. A la vez, el producto que más volatilidad nos ofrece. Y por tanto, el que más riesgo afrontamos. La rentabilidad se obtiene a partir del comportamiento del mercado crypto y la estrategia de yield farming.

Rentabilidad Killer Whale
Rentabilidades históricas del Killer Whale. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Siempre hay que recordar y tener en cuenta que estas solo son aproximaciones, y rentabilidades pasadas no aseguran beneficios futuros, además que Yielding no nos asegura una rentabilidad segura y positiva. Es decir, algún mes, podemos llegar a obtener rentabilidades negativas.

Whale

“Producto DeFi de Medio Riesgo

Descripción y Características

Whale utiliza un método versátil que distribuye la Pool de forma dinámica entre Cryptos y Stablecoins en base a un conjunto de inputs i outputs algorítmicos con una exposición máxima del 50% al mercado.

La metodología y la estrategia es la misma que “su hermano mayor” Killer Whale, donde obtenemos un parte de nuestros rendimientos a partir del sistema de Yield Farming y la otra dependiendo del comportamiento del mercado y nuestro colateral. Pero con una diferencia determinante y particular que hemos mencionado anteriormente, su exposición al mercado es de máximo del 50%, mientras que la de Killer Whale, la exposición mínima es del 40%.

En Román paladino, la única diferencia está en el riesgo asumido.   

Riesgos

Los riesgos que observamos al utilizar este Software son los mismos que hemos visto anteriormente con su tocayo Killer Whale, ya que como ya sabes, utilizan la misma metodología y estrategia. Podríamos decir que tiene un riesgo medio.

No obstante, nunca es de más recordarlo y tenerlo en cuenta, ya que la gran mayoría de veces la mente humana tiende a obviar los riesgos y los acabamos infravalorando o olvidando, ya que por naturaleza siempre tendemos a buscar y centrarnos solamente en los beneficios. 

  • La exposición al mercado crypto, es decir el riesgo de Volatilidad, de corrección de los mercados o la escasez de liquidez de los distintos activos.
  • Existe una pequeña posibilidad de que una parte o la totalidad de la liquidez en un Smart Contract sea comprometida por un Ciberataque.
  • Otro riesgo que podríamos observar el cual generaría gran impacto, pero a su vez es muy poco probable, es el default o cierre de las entidades que respaldan las Stablecoins.
  • Y por último, pero no así menos importante, el concepto que Pérdidas Permanentes (impermanent Loss, en Ingles), es decir el riesgo de apreciación o depreciación de los activos respecto al momento de la aportación de liquidez. Este “fenómeno” es muy frecuente pero realmente causa un impacto muy bajo.

Rendimientos

En este caso, la rentabilidad de Whale tampoco se queda corta, ya que nos puede ofrecer un 6% mensual. Hay que destacar y recalcar que fuera del mundo crypto, es muy difícil o solo al abasto de los mejores inversores, obtener unas rentabilidades como la que nos puede ofrecer cualquiera de estas estrategias.

Rentabilidad Whale Yielding
Rentabilidades históricas del Whale. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Siempre hay que recordar y tener en cuenta que estas solo son aproximaciones, y rentabilidades pasadas no aseguran beneficios futuros, además que Yielding no nos asegura una rentabilidad segura y positiva. Es decir, quizás algún mes, podemos llegar a obtener rentabilidades negativas.

Viper

Producto DeFi sobre Ethereum

Descripción y Características

Yielding Viper es un software completamente expuesto sobre Ethereum, además utilizando los rendimientos obtenidos mediante Yield Farming. Es decir, tenemos dos fuentes de ingresos;

  • Por un lado, nuestro colateral, en este caso el ETH, donde nuestra rentabilidad variará dependiendo de su comportamiento.
  • Y por otro, y como hemos mencionado anteriormente, la rentabilidad obtenida por yield farming.

Riesgos

Yielding Viper tiene una etiqueta de bajo riesgo por el equipo de Yielding ya que a grandes rasgos solo podemos observar estos dos tipos de riesgos:

  • La exposición al mercado del Ethereum, es decir, por un lado, a la Volatilidad del ETH y el riesgo de devaluación de la criptodivisa al cambio respecto a otros precios.
  • En este caso, también existe una pequeña posibilidad de que una parte o la totalidad de la liquidez en un Smart Contract sea comprometida por un Ciberataque.

Hammer

“Producto DeFi sobre Bitcoin

Descripción y Características

Yielding Hammer distribuye las ciptomonedas sobre pools que replican el comportamiento del Bitcoin, permitiendo al usuario generar rendimientos extra sobre su aportación.

Una parte de esta estrategia se caracteriza por ser un sistema de Software completamento expuesto a la cotización de BTC, por lo que los resultados varían en base el comportamiento de esta Criptomoneda.

Es decir, en este caso el colateral al utilizar este método es el Bitcoin. Aunque, por otro lado, los rendimientos obtenidos mediante Yield Farning son independientes al valor del BTC.

Una vez visto estos dos últimos productos, Vipper y Hammer, podríamos decir que la mitología y la estrategia es completamente la misma, la única diferencia es que Viper utiliza Ethereum y Hammer Bitcoin.

Riesgos

Yielding Hammer tiene una etiqueta de bajo riesgo por el equipo de Yielding ya que a grandes rasgos solo podemos observar estos dos tipos de riesgos:

  • La exposición al mercado del Bitcoin, es decir, por un lado, a la Volatilidad del BTC y las criptomonedas que replican su comportamiento y al riesgo de devaluación de la criptodivisa al cambio respecto a otros precios.
  • En este caso, también existe una pequeña posibilidad de que una parte o la totalidad de la liquidez en un Smart Contract sea comprometida por un Ciberataque.

Rendimientos

Hemos juntado las rentabilidades de los diferentes softwares tanto Viper como Hammer, ya que creemos conveniente hacer esta comparación entre las dos estrategias. Como ya sabrás, el único factor que las diferencia es que una se centra en el comportamiento de ETH (Viper) y la otra en el BTC (Hammer). Además, observamos que la rentabilidad y retorno son muy parecido en los 2 casos.

Son los que obtenemos un retorno más bajo, pero a su vez nos ofrecen muy poca volatilidad. Nos ofrece una rentabilidad muy estable considerando el mercado que está expuesto como es el de las criptomonedas.

Esta inversión esta destinada a las personas que se no quieren exponer por ellos mismo al mercado volátil de las criptomonedas, pero a su vez invertir de una manera más conservadora en los criptoactivos más populares y de más capitalización como son Ethereum y Bitcoin.

Siempre hay que recordar y tener en cuenta que estas solo son aproximaciones, y rentabilidades pasadas no aseguran beneficios futuros, además que Yielding no nos asegura una rentabilidad segura y positiva. Es decir, quizás algún mes, podemos llegar a obtener rentabilidades negativas.

Ray

“Producto DeFi sobre StableCoins

Descripción y Características

El principal objetivo de esta metología es obtener beneficios y generar rendimiento mediante el sistema de Yield Farming sobre los distintos pools de StableCoins. 

Yielding Ray, utiliza una distribución completamente sobre Stablecoins lo que sus resultados son independientes a los movimientos del Mercado

Riesgos

El producto Yielding Ray está catalogada de muy bajo riesgo por el equipo de Yielding principalmente por su total exposición a las Stablecoin, que como ya sabrás son los criptoactivos que replican las divisas fiduciarias, es decir las tradicionales como son el Dólar o el Euro.

Podemos observar estos Riesgos:

  • Como ya hemos visto en los otros productos, existe una pequeña posibilidad de que una parte o la totalidad de la liquidez en un Smart Contract sea comprometida por un Ciberataque.
  • La exposición al mercado StableCoin, este es un riesgo que podríamos observar el cual generaría gran impacto, pero a su vez es muy poco probable, es decir, el default o cierre de las entidades que respaldan las Stablecoins.
  • Y por último, y siguiendo el riesgo anterior, la exposición a estas monedas tradicionales, como podría ser el Dólar, este es el riesgo a la devolución de la divisa al cambio, debido a causas político-económicos. Es decir, a una devaluación.

Rendimientos

Llegamos entonces a la rentabilidad que nos ofrece el último producto, que como ya habrás descifrado en sus características será el más conservador de los 5. Yielding Ray, al utilizar en gran medida las stablecoins es el que tienes menos volatilidad y por ende menos riesgo.

El beneficio de este software es el más parecido al que nos podría ofrecer hacer staking en cualquier token.

Rentabilidad Ray Yielding
Rentabilidades históricas del Ray. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Comparación entre los diferentes Softwares: (Riesgo-Beneficio)

Anteriormente ya hemos analizado en profundidad cada Proyecto, en qué consisten y que retornos tienen. Pero aún así, para los más grafistas, la siguiente imagen es un desglose de cada software con una pequeña descripción con su principal característica y ordenados de Mayor riesgo/Beneficio (Izquierda) a Menor Riesgo/Beneficio.

Yielding Riesgo Productos Inversión

Plan de Afiliados – Plan de Marketing – Reparto de Beneficios

Debemos decirlo, nos parece el plan de recompensas más meritocrático que hemos visto hasta la fecha. A grandes rasgos, existen 3 tipos perfiles:

Plan de Compensación de Yielding

Para este post, vamos a centrarnos en la figura del inversor y la figura del Team Leader.

  • Para ser inversor, el único requisito es depositar una cantidad mínima de 500 USD (el equivalente en ETH). Basta con hacer el depósito y destinarlo al producto de Yield Farm para poder empezar a generar recompensas (70% de lo que se genera semanalmente).
  • En el caso del Team Leader, los requisitos son más altos ya que además de ganar las recompensas por su inversión, también puede generar rendimientos por las rentabilidades obtenidas por su equipo. En este caso las recompensas son en 2 niveles y se ganaría el 10% del primer nivel y el 6% del segundo. Para ello los requisitos son: depósito mínimo de 3.000 dólares y un equipo de 30.000 dólares repartido en un mínimo de 3 miembros (sin contar otros Team Leaders).
Como ser Team Leader en Yielding

Hay otros perfiles dentro del plan de compensación, enfocados a grandes distribuidores pero que creemos que no aplican en este post.

Como puedes ver, se trata de un plan de compensación de pocos niveles, que busca que las personas que se refieran a un equipo conozcan bien quién es su líder y que éste pueda proporcionar un soporte personalizado y de calidad.

Además, para finalizar y en modo de conclusión para este apartado, hay que destacar los diferentes puntos más determinantes para ser conscientes del plan de Marketing y el Reparto de Beneficios:

Distribución del Beneficio:

  • 30% como Comision y/o Fee para Yielding
  • 70% para el Usuario del Producto/Software (Nosotros)

Costes de Gestión – Aportación:

  • 1% se deduce como Comisión
  • 99% entra en el Sistema.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el Yield Farming?

El Yield Farming o agricultura de rendimiento es una práctica de inversión en DeFi que se utiliza para maximizar ganancias. Básicamente, lo que hacen los inversores es generar ganancias con sus activos sin tener que vender y comprar éstos de manera repetitiva.

En DeFi existe esta posibilidad porque muchos protocolos permiten distintas formas de obtener ganancias. Por ejemplo, se pueden obtener ganancias realizando staking con una cantidad determinada de criptomonedas, por un tiempo determinado. El staking consiste en bloquear fondos en un monedero de criptomonedas para recibir intereses a cambio. Esta práctica, muchas veces se complementa con tokens de gobernanza o con la posibilidad de solicitar préstamos con bajos intereses.

¿Está Yielding regulada?

Sí, Yielding está regulada bajo la autoridad de actividad financiera de Malta a través de la EAFI Alpha Capital que, entre otras cosas, realiza un seguimiento de las operaciones que realizan mediante el software. Puedes ver la declaración de Yielding Technologies más arriba.

¿Es Yielding una compañía DeFi?

No, Yielding opera en el ecosistema DeFi pero no es un proyecto DeFi al uso. Su estructura se corresponde con las de una plataforma o pool de inversión.

¿Cómo y Cuánto se puede depositar en Yielding?

Tanto los depósitos como las retiradas se realizan en ETH (Ethereum).  Con una aportación mínima de 500 YLD, equivalentes a 500 $. (1YLD = 1$)

¿Cuándo se reparten las recompensas?

Las recompensas se reparten cada semana (concretamente los domingos a las 23:59, UTC+1), en ETH.

¿Hay algún periodo de penalización por pronta retirada?

Sí, pese a que no existe ningún bloqueo del capital y podemos sacarlo cuando queramos, sí existe un periodo de penalización por pronta retirada de 6 meses. Las penalizaciones son las siguientes:

Retirada durante los meses 1-3: 20%

Retirada durante los meses 4-6: 10%

¿Existe opción de interés compuesto?

Sí, la activación de la reinversión automática se instauró con la última actualización. Ahora existe la posibilidad de aprovecharse de, para mucho, la octava maravilla del mundo.

Si tenemos activado el interés compuesto, cada Lunes se añade automáticamente a la cuenta del Balance.

¿Qué son los Zooms de Reporte Semanal?

Cada Lunes a las 10:00 PM (Hora Madrid) se realizan Zooms donde el equipo corporativo muestra las operaciones realizadas y la rentabilidad conseguida. También comentan algunas noticias y novedades importantes. Puedes seguirlos en: https://yieldingcapital.medium.com/

¿Cómo puedo saber si realmente se está haciendo la operativa?

Puedes hacer el seguimiento en los Reportes Semanales, donde se adjuntan los hashes de todas las operaciones realizadas.

¿Tiene riesgos invertir en Yielding?

Sí, como todas las inversiones en productos que operan en los mercados, Yielding también tiene riesgos, entre los que se incluyen:

  • Riesgos de estrategia: que dejara de funcionar por cambio de dinámica de mercado. Algoritmo con machine learning debería ir adaptándose.
  • Riesgo mercado: bajada de interés del DeFi.
  • Riesgo de smart contract: hackeos o malas intenciones por parte de los creadores.
  • Riesgo de caídas de precios del colateral. Precio del ETH
  • Riesgos de subidas de fees (gas).
  • Otros riesgos desconocidos.

Opinión sobre Yielding y Experiencia Personal

La verdad es que Yielding ha sido una grata sorpresa este año. Hacía tiempo que andaba buscando cómo obtener rendimientos mediante el yield farming así como las distintas pools de liquidez pero, la verdad es que no tenía tiempo de hacer una operativa de gestión activa que valiera la pena.

Dicho esto: sí, en síntesis, tú mismo/a podrías hacer lo que hace Yielding. Lo cierto es que, si tienes tiempo, dedicación y recursos puedes hacer cualquier cosa en el mundo crypto. Esa es la magia de este mundo relativamente nuevo: aún nos permite la entra “a los pequeños”, los inversores retail.

Lo que pasa es que a veces viene bien delegar la gestión a personas que se dediquen profesionalmente a ello. De hecho, este es uno de los factores principales de Yielding: aumentar la rentabilidad de los activos de sus usuarios a la vez que se realiza una correcta gestión del riesgo.

Lo cierto es que la compañía ha querido distanciarse de otras plataformas crypto mediante la mejora de 2 aspectos fundamentales de los que hablaremos a continuación:

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Mitigación del sistema multinivel

Si bien es cierto que el sistema multinivel ha sido altamente exitoso en la mayoría de los negocios relacionados con las criptomonedas, por los beneficios económicos que conlleva al usuario, también creemos que ofrece numerosas desventajas que comentamos a continuación:

  1. Relación con la estafa: aunque el sistema multinivel de por si no es sinónimo de estafa, sí que es verdad que por malas experiencias a menudo se relaciona con los sistemas piramidales o ponzis en los que se acaba produciendo una estafa donde las personas que están arriba del todo obtienen ingresos económicos a raíz de las inversiones de la gente que está en las partes inferiores de la pirámide que son las que, por lo general, soportan pérdidas.
  • Desinformación de usuario medio: aunque hay un grupo de usuarios o empresas que se dedican a ser intermediarios entre la plataforma y el usuario final, aportando información veraz y actualizada sobre la plataforma en cuestión al usuario final, el sistema multinivel favorece que haya usuarios intermedios con equipos pequeños que no estén al día de la operativa de la empresa, el riesgo y las actualizaciones que hay. Ese desconocimiento crea desinformación que muchas veces es usada en contra de la empresa.
  • Crecimiento insostenible: como se comentaba en el punto anterior, el sistema multinivel fomenta que los usuarios intermedios promocionen el producto de la plataforma sin una información suficiente y sin conocimientos financieros. Esto produce que las personas que invierten en aquellas plataformas muchas veces no entiendan el riesgo implícito de la acción ni tengan la suficiente cultura financiera para invertir dinero que no necesiten a corto plazo. Cuando los rendimientos de esas plataformas bajan, se empieza a crear una rueda de miedo y enfado que empeora la reputación de la plataforma.

Transparencia

Otra de las características de las plataformas multinivel, es que normalmente aseguran una rentabilidad concreta incluso sin explicar los riesgos y el usuario no tiene una visión real de cómo está obteniendo esas ganancias.

Este hecho crea dos grupos de clientes: el primero es aquel que vive con una falsa seguridad de que sus fondos están a salvo, aunque realmente no sepa cómo está obteniendo rendimientos; el segundo grupo, es aquel que constantemente cree que en cualquier momento los socios fundadores de la compañía desaparecerán con los fondos y no los podrán recuperar nunca más.

Es por eso que Yielding reserva un apartado dentro de la plataforma para realizar un reporte semanal de todas las operaciones de la compañía (con el hash de transacción Blockchain) para que el cliente tenga en todo momento la certeza de cuáles son los rendimientos que se han obtenido y cómo han afectado estos movimientos a su colateral.

Regulación

Probablemente este sea el aspecto más diferencial de todos. Yielding Technologies ha conseguido regular su actividad como empresa de desarrollo de software en materia de criptomonedas y finanzas descentralizadas mediante su inclusión en el paraguas regulatorio de la EAFI Alpha Capital.

Esto significa que la plataforma está obligada, entre otras cosas, a presentar los balances de toda su actividad como compañía, concretamente, de las pools y activos digitales que operen bajo los softwares de Yielding.

En este sentido, se presenta a los usuarios de Yielding una mayor protección, ya que la EAFI se encargará de velar por el cumplimiento en materia de regulación financiera y de presentar la documentación que pudiera ser requerida por parte de las autoridades regulatorias.

Es, al menos en mi opinión, una garantía de que la gestión de la actividad desarrollada por Yielding Technologies estará regulada, controlada y auditada por una empresa externa especializada en este tipo de actividades. 

Opinión final

Yielding se une al ecosistema de plataforma de participación en crypto a fin de maximizar los rendimientos de nuestros activos digitales. Y lo hace en plena tendencia alcista de las mismas, sobre todo del todopoderoso bitcoin. Ciertamente, habrá muchas personas que prefieran quedarse sus ETH antes de depositarlos en la pool de Yielding. Y la verdad es que es totalmente entendible.

En mi caso, que soy un amante de la gestión activa de inversiones (me dedico a ello profesional y personalmente), me gusta mucho el planteamiento de Yielding: una gestión profesional de nuestros activos para maximizar beneficios mediante el “boom” que está viviendo el ecosistema DeFi.

Mi estrategia es sencilla: quiero tener bitcoins, quiero tener Ethereums, pero también quiero exponerme al mundo DeFi de la mano de gente que sabe mucho más que yo del tema. Y mi planteamiento es a modo de cartera: destinaré un porcentaje concreto al fondo de Yielding, mientras mantengo un porcentaje bastante más grande de BTC y ETH en mi wallet fría, holdeando, como un buen creyente de las cryptos y maximalista del bitcoin que soy.

¿Por qué? Pues porque pienso en términos de cartera. Y así es como creo que debe ser. Y es cierto que el mercado crypto está muy alcista, pero recordemos: toda tendencia tiene sus correcciones, y nos puede ir bien rentabilizar nuestros activos mediante los rendimientos de las pools mientras se producen correcciones (caídas) de los precios de mercado.

Por eso me siento cómodo con que Yielding tome el dólar como divisa de referencia para su operativa: si el BTC sube mucho, lo tengo en mi wallet fría; si el BTC cae, mi cartera de Yielding cae menos.

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